加快金融改革创新 优化金融发展环境

天津市委综合经济工委、天津市金融服务办公室

　　天津日报经济周刊

　　共同主办

　　金融发展 规划先行

　　《经济周刊》：与银行、保险等金融机构不同，天津市人民政府金融服务办公室（以下简称金融办）与老百姓没有直接接触，广大市民对这个机构还很陌生。金融办的职能是什么？

　　杜强：天津市政府金融服务办公室是在去年3月底，经市委、市政府批准设立的部门，它的主要职能是负责推进天津的金融发展规划，协调金融发展过程中出现的一些问题。同时还将原上市办的职能划归到金融办。总的来说，金融办负责全市金融的规划、协调和服务等工作。

　　《经济周刊》：行业发展，规划先行。金融办对天津的金融业有怎样的规划？

　　杜强：天津金融业发展在规划上分为三个层次。第一个层次是中长期规划，天津金融“十一五”发展规划已经制定完成。第二个层次是未来2至3年的规划，这次国务院批复的天津滨海新区综合配套改革方案中就要求落实两年的规划，规定了一些在两年左右的时间完成的项目。第三个层次是今年的金融改革创新20项重点工作，要求用一年的时间完成20个大项49个子项的全部工作。

　　《经济周刊》：本市金融业发展规划和改革创新重点是什么？

　　杜强：按照国家关于滨海新区开发开放的决策部署和对金融业发展的重要要求，本市确定了金融业发展主要目标,即到2010年，基本形成具有行业领导力和国际竞争力的多元化金融机构体系，国内外投资者共同参与、具有国际影响力的金融市场体系，与经济发展相适应的金融产品创新体系，基本形成符合国际惯例、规范有序的金融发展环境，努力建成与北方经济中心相适应的现代金融服务体系，全力打造全国金融改革创新基地。目前，我们正本着“科学审慎”、“风险可控”和“非禁即入”的原则，在努力做大做强传统金融的基础上，争取在产业投资基金、创业风险投资、金融业综合经营、保理业务、外汇管理制度改革、金融租赁和离岸金融业务等新金融领域实现重点突破，形成产业规模，发挥集聚效应。

　　先行先试 建设现代金融服务体系

　　《经济周刊》：2008年3月，国务院下发《关于天津滨海新区综合配套改革试验总体方案的批复》，原则同意《天津滨海新区综合配套改革试验总体方案》，要求天津“推进金融改革创新，创建与社会主义市场经济体制相适应的现代金融服务体系”。这对天津的金融业具有怎样的意义？

　　杜强：2006年5月，国务院发布《关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》(以下简称《意见》)，批准天津滨海新区为全国综合配套改革试验区，金融改革创新工作全面启动。《意见》明确提出“鼓励天津滨海新区进行金融改革和创新，在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革，原则上可以安排在天津滨海新区先行先试”。这是国家给予天津含金量最大的政策。

　　金融是经济运行当中非常重要的一环，可以说是经济运行的血脉，也是现代经济的核心。这种核心作用的形成与金融机构的支撑能力和服务能力有着非常重要的关系。为了落实好先行先试，首先要做大做强传统金融业。天津的城市定位和经济发展有着非常雄厚的基础，经过天津市历届市委、市政府的努力，本市基本形成了以银行、保险、证券基金、租赁、保理、财务公司等总部为主体，包括信托、证券、期货、服务外包等各类金融机构在内的多层次、多元化、开放型金融机构体系。在这个基础上，结合滨海新区的金融改革创新，我们还重点研究一些新金融领域的问题，包括基金的设立、金融租赁公司的集聚、保理业务的开展等等。

　　《经济周刊》：要建设与北方金融中心相适应的现代金融服务体系，我们怎样向这个目标进发？

　　杜强：首先金融机构要具有行业领导力和国际竞争力。行业领导力体现在市场规模上，市场规模走在全国前列，才能有行业领导力。国际竞争力，要通过完善内部治理结构与国际同业进行竞争。通过金融机构的增加、规模的扩大，在不同的金融服务领域中能够形成一种互补，特别是能够开发一些和天津经济发展相适应的金融产品，对天津的经济发展起到非常大的促进作用。

　　吸引大量金融机构总部来津发展，截至2008年6月，共有渤海财产保险股份有限公司、光大永明人寿保险有限公司、恒安标准人寿保险有限公司等3家保险业法人机构落户天津；渤海银行、天津银行、天津市农村合作银行、天津滨海农村商业银行、中德住房储蓄银行、工银租赁有限公司、民生租赁有限公司、天津信托投资公司、北方国际信托股份公司及四家财务公司（渤海化工集团、摩托罗拉、天津港、中石化财务公司）等13家银行业法人机构落户本市；韩国外换银行、韩国中小企业银行等2家外资银行总部确定选址本市。积极推进中国人民养老保险公司总部、日本三井住友银行法人总部、日本爱和谊保险公司法人总部、AIG金融消费公司和捷克PPF个人消费后台运营中心落户本市。另外，大华银行、华一银行、韩国友利银行等外资金融机构也都纷纷筹备在天津开设分行。

　　在做大做强本市金融机构的同时，我们也积极推进机构体系的完善。金融的发展要通过交易来体现，天津的交易市场少，和金融的发展不相适应，也不相匹配。天津正在这方面下功夫，两届融洽会的成功举办搭建了基金交易平台，OTC市场正在争取，产权市场功能进一步提升，期货交易市场、排放权交易市场等正在建设。

　　《经济周刊》：天津要建成北方国际贸易中心、北方航运中心、国际物流中心，金融服务在这几个方面怎样体现？

　　杜强：举两个例子。天津是港口城市，要建成北方航运中心、国际物流中心、就离不开“保理业务”,我们在加快推进这方面的工作。今年1月，天津保理和贴现协会正式成立；4月17日至18日国际保理商组织在天津成功举办第二届国际保理峰会，国际保理业务在本市蓬勃发展，业务不断拓展。比如金融租赁，通过金融租赁能够实现资金稳定长期的流动，同时也解决了存贷比率过低和资金沉淀的问题，这是双赢的模式。大型基础设施的建设，大物流都离不开金融租赁业务的支撑。目前本市金融租赁业发展迅速，成功引进和设立了长江租赁、德通租赁、天津租赁控股公司、工银租赁和民生租赁等租赁公司，天津已经成为我国租赁公司相对集中的城市之一。

　　营造金融生态环境

　　《经济周刊》：天津市属于外地银行进入最密集的城市，为什么有这么多的外地银行看好天津市场？

　　杜强：这个现象可以从两方面看。一方面外地银行纷纷进入天津说明天津金融市场有发展的空间。金融机构的设立是以盈利为目的的，所以不管哪个机构进驻天津，肯定是要求实现盈利的。这说明天津金融市场的环境是比较好的。另一方面，外地金融机构积极进入天津也可能是想利用天津滨海新区先行先试的政策来推出新的产品。

　　《经济周刊》：在推动金融发展的过程中政府是什么角色？

　　杜强：政府在促进金融的发展过程当中，应该围绕两个字——环境做文章。政府推动金融业发展不同于监管部门和金融机构。监管部门是对金融机构运行的安全性、合规性进行强制性监管。金融机构是围绕扩大规模，提升效益，不断推出新的产品，来加快发展。政府在这个过程中的角色是通过营造环境来促进金融业持续、健康、快速发展。比如现在一些银行反映比较多的问题，一是扩张所需要的营业场所的提供；二是贷款人和贷款户的相关信息。这可能就需要政府部门协调。比如天津要打造基金中心，就需要政府营造一个好的政策环境。天津为支持私募股权基金在天津的发展出台了不重复征税的政策，并优化服务，在资金、办公场所、经营场所、项目资源等方面都有具体的扶持。同时，在天津产权交易中心设立了一个私募股权基金的交易品种，使基金能有一个退出机制，促进基金更好地发展。总之在政策这方面，我们的指导思想是保证天津政策在金融的政策中不落后于全国的任何城市。

　　在企业运营的过程中，基金要投向成长性强，科技含量高的企业。基金公司自己找不容易，政府可以提供一些数据，比如后备企业资源库中的有关信息。比如信用问题。金融机构，一旦造成风险，直接问责高管。这就造成了银行惜贷，资金流动性过剩，核心问题就是信用问题。那么政府通过信用体系的建设，将申请贷款人的工商信息、税务信息和信贷信息等方方面面的信息形成一个综合信息平台。

　　《经济周刊》：金融办可以整合这些信息吗？

　　杜强：我们正在积极开展有关工作，金融服务办下面设有7个专项工作组。有研究规划OTC的，有研究信用体系的等等。现在金融改革创新不仅仅需要的是政策环境，还需要更多的环境来依托，比如好的金融服务环境、金融监管环境、金融信息环境和金融中介服务环境。比如中介服务、律师事务所、会计师事务所、评估事务所、投资管理公司、投资咨询公司。这样的中介机构太少了。有影响力，成规模的就更少了。怎样吸引中介机构来天津，让中介机构支撑天津金融改革创新的发展。这个问题我们也在研究。

　　《经济周刊》：在持续改善金融生态环境过程中，今年取得了哪些成果？

　　杜强：今年5月，中国国际经济贸易仲裁委员会在滨海新区正式设立天津国际经济金融仲裁中心。该中心依据法律和金融仲裁规则独立运作，受理和仲裁国际金融民事纠纷，为各类金融机构、工商企业及国内外投资者提供符合国际标准的优质、高效的法律纠纷解决机制，逐步建成区域性国际金融仲裁中心。

　　在加大国际金融交流力度，培养高级金融管理人才方面，我们与英国伦敦金融城合作，按照市政府与伦敦金融城合作框架协议要求，选拔首批培训人员赴伦敦金融城培训，第一期培训班已经顺利结业。

　　在加快金融机构和后台服务集聚区的建设方面，本市加快建设解放北路金融城、滨海新区金融街、滨海新区服务外包基地和滨海新区中心商务区，努力打造具有国际化水准的金融机构集聚区，创造有利于金融企业发展和高端人才聚集的环境。

　　《经济周刊》：人们对金融仲裁中心这个机构感觉很陌生，其职能是什么？

　　杜强：随着中国经济的发展，金融的服务领域会扩大到外籍公民和外资机构等。当前国际上通行的做法是，当金融纠纷出现之后，双方自愿选择仲裁这种国际上最快捷、最有效的处理方式寻求解决。比如借款的期限、利率等问题发生纠纷的时候，可以通过金融仲裁来解决。金融仲裁最大的优点就是一裁终局制，时间短、效率高，而且符合国际通行规则。

　　20项重点工作进展顺利

　　《经济周刊》：4月3日，市委、市政府召开本市金融改革创新20项重点工作推动会，研究确定2008年金融改革创新20项重点工作。这20项重点工作目前的进展如何？

　　杜强：可以说时间过半、任务过半。这２０项重点工作涉及面广、政策性强，主要内容包括：金融机构总部机构加快完成全国的分支机构布局、设立3家为“三农”服务的金融机构、加快滨海新区保险改革试验区创新发展、加快现代金融服务体系建设、设立国际经济金融仲裁中心、支持国际保理行业发展、办好第二届中国企业国际融资洽谈会、支持企业上市和直接融资、发展创业风险投资基金、发展私募股权投资基金、提升产权交易市场功能、搞好外汇管理政策改革试点、搞好社会信用体系建设、搞好综合经营试点、推进市城投集团等投融资体制改革、整合市场化运作的金融服务主体、规划建设金融机构和后台服务集聚区、证券期货类公司完善治理提升资质、健全金融监管服务体系、加强改进金融管理和服务等。市委、市政府要求全市有关部门和单位，通力协作、周密安排、精心组织、真抓实干，把金融改革创新２０项重点工作抓紧、抓实、抓好，力争在重要领域、关键环节上取得突破，促进天津金融业持续健康安全发展。全市各相关单位严格按照市委、市政府的决策部署，加大工作力度，加强协调配合，全市上下形成加快金融改革创新步伐的浓厚氛围，２０项重点工作取得阶段性成果。

　　《经济周刊》：都有哪些阶段性成果？

　　杜强：比如产业投资基金和股权投资基金在本市发展迅速。近两年来，天津进行了大量探索，力争把本市打造成为我国产业投资基金发行、管理、交易、信息和人才培训中心。2006年12月，总额为200亿的中国第一支私募股权投资基金——渤海产业投资基金在滨海新区发起设立，首期募集资金60.8亿元，开辟了我国直接融资新渠道。2007年12月，天津滨海新区设立注册资本为20亿元的中国最大创业风险投资政府引导基金——滨海新区创业风险投资引导基金，引导基金采取“母基金”方式运作、采用公司制方式管理，重点吸引国内外投资业绩突出、基金募集能力强、管理经验成熟、网络资源丰富的品牌创业投资机构进入滨海新区，形成国内外优质资金、技术、人才向滨海新区的聚集效应。2007年9月，来自天津的6家基金和来自全国各地的34家基金，发起设立中国第一家股权投资基金协会——天津股权投资基金协会，协会实施行业自律管理和服务，共同促进我国人民币私募股权投资基金发展。天津现有100多家创业风险投资基金和私募股权投资基金，是中国基金类机构集中的少数几个城市之一。

　　在金融安全方面，金融监管体系进一步完善。建成了政府加强组织协调、金融机构竞相发展、职能部门加强监管和行业组织自律发展的机制和格局。支持综合性和专业化金融机构发展，支持公司制、合伙制、合作制、契约制等企业组织发展，争取国家有关部门支持，加强与中外金融机构的交流与合作，建立金融改革创新协调促进机制。建立健全维护金融稳定、反洗钱、处置非法集资、处置非法证券发行、处置非法保险营销和加强银行卡管理领导小组和办事机构，促进经济与金融全面协调可持续发展。

　　融洽会品牌逐步确立。继去年成功举办首届中国企业国际融资洽谈会后，今年6月10日至12日，第二届融洽会成功举办。共有来自世界20个国家和国内31个省、市、自治区及香港、台湾地区的2520家企业和机构参会，参会总人数超过6300人。据初步统计，会议期间通过“资本对接”和“快速约会”，初步达成有融资意向的项目2612项，会议取得了圆满成功。今年融洽会还有一个新的特点，就是积极探索实现资金的双向流动。在国外基金到中国来寻求投资项目的同时，很多国内基金也寻求到国际上发展。据统计，共有超过160家的国内基金参加会议，其中有一部分基金积极寻求国外合作项目，真正实现资本的双向流动。融洽会已经成为目前国内投融资领域规模最大、层次最高、最具影响力的国际会议之一，受到了国内外的高度关注和广泛好评。

　　《经济周刊》：创新就代表着破旧立新，天津在金融改革创新上主要有哪些态度和原则？

　　杜强：我们始终按照“科学审慎、风险可控、非禁即入”的原则推进金融改革创新工作。金融业具有很强的风险性，在推出新的金融产品、设立新的金融机构过程中，这12个字就是准则，科学审慎要体现科学论证和与经济社会发展是否相适应，对促进经济社会发展是否有作用，从这个角度上我们要进行一些深层次的思考；风险可控体现在实施某一个金融产品，或者是决定某一个金融项目的时候，事先都要做好风险评估和风险处置预案，确保风险发生时能够承担和化解，不会影响到改革的整个进程。美国的次贷危机、越南金融业最近发生的变化，使得大家对金融安全性的重视程度有了进一步提高。但也不能因此因噎废食，我们改革创新还要做，要坚持非禁即入，即国家现行的法律法规，只要没有明令禁止的，我们要敢于进行探索，要进行创新，要加快发展。这也是利用好国务院给天津滨海新区先行先试政策的一个具体体现。

　　相关链接

　　金融业发展品质显著提升

　　金融业务总量扩大，资产质量效益提高。2005年至2007年，全市本外币存款余额增加至8242亿元，贷款余额增加至6544亿元，年均增长16.3%和17.7%；保费总收入增加至151亿元，保险业总资产增加至353亿元；银行业金融机构总资产增加至9459亿元；金融业增加值增加至226亿元；实现利润增加至156亿元；天津产权交易市场交易额增加至340亿元。2003年至2007年，银行处置不良贷款516亿元，不良贷款比例下降至5.5%。至2007年年底，有36家公司的41只股票上市，2007年上市公司融资578亿元，超过以前年度融资总额；本市沪深两市上市公司总市值为7365亿元，位列全国第六。

　　上市公司整体运行良好

　　至2007年年底，有36家公司的41只股票上市。2007年上市公司融资578亿元，超过以前年度融资总额；本市沪深两市上市公司总市值为7365亿元，位列全国第六。

　　各类基金蓬勃发展

　　设立天津市股权投资基金业协会，设立我国第一只产业投资基金——渤海产业投资基金。截至目前，在天津注册的合伙制私募股权基金已经超过了40只，创投基金大概也接近90只，PE和VC的总规模已经超过了100只，走在全国前列。

　　支持和指导金融改革创新

　　政策文件

　　《天津市促进企业总部和金融业发展优惠政策》、《天津市促进现代服务业发展财税优惠政策》、《天津市建立企业年金制度的意见》、《印发关于发展责任保险完善我市灾害事故防范救助体系意见的通知》、《天津市2007年至2010年企业上市规划》、《关于进一步支持我市企业上市融资加快发展的意见》，以及《合伙企业税收政策》等。主要内容是：组织实施金融业发展和改革创新规划，健全金融监管服务联动机制，对地方金融机构实施综合管理，协调金融资源优化配置，推动金融业改革创新和对外开放，支持金融机构综合改革，加强环渤海地区金融合作；对符合条件的企业给予财政资助和税收优惠，对购置或租用办公房的企业给予财政资助，对高级管理人员提供生活便利和税收优惠，以及对合伙企业生产经营所得和其他所得实行不重复征税的原则等。

　　随着一系列金融改革创新政策措施的出台与实施，本市金融环境发展呈现良好态势，百姓成为最大的获益者。营造良好金融发展环境，不仅给市民生活带来了便利，也带动了市民进行证券、黄金、保险等投资活动的热情（记者 赵晖）