胡怀邦：全面提升航运金融服务能力

上海“两个中心”已经进入全面建设阶段。作为连接国际航运中心与国际金融中心的“纽带”，航运金融对上海“两个中心”建设至关重要。在陆家嘴论坛上，交通银行董事长胡怀邦畅谈了他对航运金融的理解，以及交行的做法：

　　航运金融是国际航运中心的标志性产业

　　纵观伦敦、新加坡等国际航运中心的成长历史，从最初的“水运中转”到“加工增值”，再到“资源配置”，航运中心的内涵已从传统以提供货物运输为主的物流中心，延伸为具备综合资源配置功能的港口城市。在此背景下，高效的航运金融服务能力，能为航运产业链各环节提供全面金融解决方案，已经成为现代国际航运中心的必备要素。一个高效发达的航运投融资体系、支付结算体系、海上保险以及航运衍生产品服务体系，对于确立和巩固国际航运中心的地位至关重要。可以说，现代国际航运中心所拥有的资源配置能力和高端金融服务能力，甚至比货物吞吐量和班轮密集度等指标更为关键。建设上海国际航运中心必须加快发展航运金融。

　　航运金融发展具有广阔的市场前景

　　现代金融始于航运业的发展，上海近代的崛起同样缘于其海港城市的区位优势。目前，上海拥有名列世界前茅的货物和集装箱吞吐量、优越的港口硬件条件，以及较为完备的金融机构体系和金融市场体系，汇集了占全国近40%的国际货运企业和全球前20强的班轮公司，具备发展航运金融的独特资源集聚优势。

　　在上海“两个中心”建设的进程中，商业银行发展航运金融有着广阔的市场前景。可以为航运企业发展提供包括船舶融资、产业基金、资金结算等在内的全面金融服务；可以为港口、内河航道建设和为航运装备产业提供配套的融资服务；还可以利用自身完备的经营网络、先进的信息系统及强大的资金实力，对船舶交易、船舶管理、航运经纪、现代物流等各类航运服务机构提供综合金融服务。

　　交行打造航运金融特色品牌的基本思路

　　交通银行始终高度重视对航运事业的支持。自1908年成立起，交通银行即以“收回轮、路、电、邮经营权，振兴民族经济”为宗旨，服务于包括航运业在内的民族交通事业。重新组建后，秉承大力发展航运金融的传统，积极支持航运业发展。上海“两个中心”建设作为国家战略实施以来，交行在总行成立了专业化的航运金融部，统筹协调全行资源，进一步加大对航运业的支持力度。我们采用租约融资的新模式为船运企业提供大额授信并取得了首单突破；通过灵活的授信方案设计为大连港、福州港等正处于建设期的港口企业提供了长期稳定的建设资金支持；利用交行境内外联动优势充分满足了中国海运、南京远洋、青岛远洋等企业境外购船的外币资金需求。去年，交通银行航运类贷款余额同比增速超过70％。近期，交行全资子公司交银租赁又获准在保税区注册成立两家SPV项目公司，专门为国内外优质航运企业提供有竞争力的融资租赁服务。展望未来，交行将进一步加快发展航运金融业务，全力服务上海“两个中心”建设。

　　——发挥优势，充分利用综合经营、国际经营和离岸金融平台，全面满足航运业客户需求。航运业的客户需求是多样化、全球化、跨市场的，这就需要银行能够提供全球化、综合化的服务方案。目前，交行以基本搭建起了跨越银行、证券、保险、基金、信托、租赁等市场的金融集团架构，初步形成了“以亚洲为主体、欧美为两翼”、覆盖主要国际金融中心与航运中心的经营网络，并作为国内最早开展离岸金融试点的银行之一，自2002年便全面经营离岸银行业务。下一步，我们将充分依托这三大优势平台，整合集团的产品和服务，通过不断完善的境内外机构网络资源和先进的电子化手段，提供从融资、结算、避险到财务顾问、信息咨询等一站式、一揽子的全球金融解决方案。特别是要抓住上海洋山港试点离岸金融的机遇，拓展离岸金融业务，为注册在海外的航运企业提供离在岸一体化的综合金融服务，更好适应和满足航运业国际化发展的金融服务需求。

　　——细分市场，构建一体化的“链式”金融服务体系，形成交行航运金融特色品牌。我们将针对航运产业链中各相关行业的不同特点，细分全行业客户的个性化需求，设计并提供有针对性的金融产品和解决方案。比如，为港口企业提供项目融资、大型设备租赁融资服务，为有稳定运力需求的生产企业提供运费融资服务，为航运企业提供船舶融资服务，为造船企业设计租赁或信托方案，为相关中介服务机构提供结算及外汇避险增值服务等。通过整合港口、贸易、货运、船舶制造以及相关中介服务等这一链条中的所有产品，打造一体化、全流程的航运产业金融服务链，形成覆盖整个航运产业链的航运金融特色品牌。

　　——加快创新，积极探索设计客户愿意接受、银行风险可控的金融服务方案，全面提升航运金融服务水平。一是积极探索船舶融资新途径，尝试开展融合租约融资、人民币跨境贸易、出口买方信贷三者的组合船舶融资模式，借鉴国际先进经验，积极拓展船舶租约融资、船舶保税区SPV融资租赁、船舶经营性租赁、船舶售后回租、船舶出口信贷等新型融资服务。二是创新资金结算方式。针对航运企业境内外一体化的资金结算方式，重点加强全球现金管理和离岸金融产品的开发，帮助企业实现境内外资金的统筹运用。同时，大力开发联名账户等针对航运企业需求的业务或产品，积极开展针对航运类企业的委托收款结算业务。三是设计开发汇率避险产品。进一步完善和开发远期结售汇、汇率互换、掉期等避险产品，并利用我行在跨境人民币业务方面的经验和优势，推荐有条件的航运企业使用人民币进行结算，帮助航运企业因涉外业务为主而面临的汇率风险问题。四是为航运价格衍生产品提供配套服务。航运价格衍生产品是航运企业规避海运价格风险的主要工具。随着新版上海出口集装箱运价指数（SCFI）的正式推出以及国际上首次以该指数为标的成功进行掉期交易，中国海运交易“衍生时代”即将开启。我们将加强与上海航交所、期交所的合作，共同构建衍生品交易、结算和信息平台，积极服务并参与衍生产品市场的培育。

　　——夯实基础，不断完善经营机制，加强专业人才队伍建设，为航运金融发展提供有力支撑。在经营机制方面，将进一步完善涉及航运金融服务的市场拓展机制、业务运作机制、风险管理机制及考核激励机制。重点是建立总分行之间的纵向联动机制，分行、子公司、总行部门之间的横向联动机制，境内外机构之间的内外联动机制。在专业人才方面，将加大激励，通过引进和培养相结合的方式，大力引进熟悉航运和金融业务的高级专门人才，切实解决航运金融人才短缺问题。

　　当然，面对世界航运重心由欧洲转至亚洲、中国面临航运金融迅速发展的历史机遇，上海国际航运中心和国际金融中心建设还需要中央政府和地方政府的大力支持与共同努力。国家有关管理部门应积极实行制度改革和创新试点，完善相关法律法规，探索适应航运金融发展的外汇和税收政策，适度简化金融机构设立与产品创新的审批程序，积极引导和鼓励金融服务创新。地方政府应通过制定实施适当的税收政策、搭建便捷高效的沟通平台、健全航运金融诚信体系、积极吸引和培育专业人才等方式，为航运金融的发展提供良好的环境。