自由贸易区发展与金融服务功能开发研究
2008-11-24 13:17:00 来源：现代物流报 编辑：56885 关注度：摘要：... ...
□王军锋 李书彦 王宏斌
离岸金融业务又称 “境外货币交易”。主要是以非居民为业务对象，经营境外各种可自由兑换货币的金融活动。离岸金融业务由于基本上不受所在国国内金融法规的约束，开办离岸金融业务的银行在本国地域上注册成立而又不受本国金融法规的约束，故又被视为不在本国境内，所以被称为离岸银行，离岸银行所从事的业务被称为离岸金融业务。它不同于传统的国际金融市场，具有交易主体非居民性、交易货币境外性、利率体系独特性、融资规模庞大性、交易业务便利性、管理环境宽松性等显著特点。宁波作为长三角南翼的经济中心，如何以梅山保税港区为平台，利用自身的优越条件，积极发展离岸金融业务，已是一个迫在眉睫的重要课题。
一、宁波梅山保税港区发展离岸金融业务的必要性
1．积极发展离岸金融业务进而设立梅山岛离岸区，对于提升上海国际金融中心功能有着重要的战略意义。
目前我国尚不具备发展离岸金融市场的法律和政策环境。尽管我国先后批准深圳、上海和天津的一些金融机构开展离岸金融业务，但是这些零星的局限性的业务距离形成真正的离岸金融中心还有很大差距。同时，考虑到上海在我国经济中的重要地位和金融风险的复杂性，完全放开在上海大力发展离岸金融业务，进而形成离岸金融中心也不太现实。因此，选择一个规模较小、最好能够封闭管理的地区大力发展离岸金融业务，并最终形成上海国际金融中心的离岸金融功能区，是目前最好的选择。通过积极发展离岸金融进而设立梅山岛离岸区，对于提升上海国际金融中心功能，增强国际竞争力有着重要的推动作用。
2．发展离岸金融业务是拓展保税港区功能整合，向自由贸易港区过渡的重要路径。
保税港区是国家实施自由贸易区战略的先行区，未来必然向自由贸易港区迈进。从国际惯例来看，世界上大多数自由贸易港区除了采取通行的自由经济化、便利化的监管、适宜的行政管理体制和经营管理、优惠的税收和外汇政策之外，还通常采取与之相适应的离岸金融业务，使港区的发展与发达的国际离岸金融市场紧密相关。因此，宁波梅山保税港区不能仅局限于做一个保税港区，应积极探索自由贸易港区的通行做法，实现向自由港的跨越。而实现这样的跨越，开展离岸金融业务进而形成离岸金融市场，是梅山保税港区必不可少的一个环节。
3．离岸金融市场有利于提升宁波金融业层次，加快国际化港口城市建设进程，促进宁波开放型经济向更高层次发展。
宁波作为我国首批对外开放的沿海城市之一，经济发展迅速，港口物流及国际贸易发展迅速，外贸占国民经济的比重较高。宁波梅山保税港区获批对于宁波港打造国家重要的区域性资源配置中心，提升港口物流发展水平有着重要的意义。作为重要的外贸口岸，宁波必须不断扩大金融业开放，提高金融业的国际化程度，使金融业逐步与国际金融市场接轨。开办离岸金融业务，建设离岸金融市场，不仅为宁波开拓了一条与国际金融市场接轨的重要通道，而且进一步拓宽了货币市场空间，健全了市场构架，增强了宁波金融市场的功能辐射，有助于宁波长三角南翼经济中心城市的建设。
二、宁波梅山保税港区发展离岸金融业务的可行性
1．梅山岛具有建设离岸金融中心良好的地理条件。
世界上传统的 “离岸金融区”多设在海岛上。例如英属维京群岛、巴哈马、毛里求斯、科可群岛、开曼群岛、百慕大、西萨摩亚、巴拿马共和国、赛舌尔群岛、纽埃岛等。梅山岛处于宁波-舟山港的核心区域，北靠北仑主港区，南连舟山诸岛，西接象山港，区位条件优越，是设立保税港区的天然良址。
2．梅山保税港区实行 “境内关外”管理模式，建立 “政策叠加”离岸金融市场的特殊优势。
宁波梅山保税港区是经国务院批准的首家综合功能性特殊经济区，建立离岸中心试点的条件比较成熟。首先是政策叠加。梅山保税港区是在海关监管下享受国家特殊优惠政策的综合性对外开放区域，具有 “境内关外”优势。特别是其自由贸易区属性使得按照国际惯例运作离岸金融市场成为可能。其次是隔离优势。梅山保税港区作为全封闭区域可有效保证分离型离岸金融市场的建设。第三是监管优势。梅山保税港区内具备完善的海关银行监管体系，可有效保证离岸金融业务的健康、有序发展。四是客户优势。宁波是我国对外开放的重要港口城市，进出口贸易发达，国家已经先后在宁波设立了保税区、保税物流园区、出口加工区、保税港区等特殊经济区，具有离岸贸易的发展的坚实基础，为离岸金融业务提供了重要的市场。
三、宁波梅山保税港区发展离岸金融业务的策略
1.近期应积极申请争取梅山保税港区成为离岸金融业务试点。
从长期来看，梅山岛应定位于上海国际金融中心的离岸功能区。但是在目前，在区域协调尚未达成共识之时，宁波应以梅山保税港区获批为契机，抓住机遇，积极论证并向国家申请，争取使梅山保税港区成为我国离岸金融业务试点区域，通过积累离岸金融业务的经验，一旦时机成熟，争取纳入国家发展规划，建设成为上海国际金融中心的离岸功能区。
2.加快金融产业配套，营造促进离岸金融业务发展的宏观环境。
宁波市应参照国家对梅山保税港区规划的批复意见，抓紧制定相应的政策，营造促进离岸金融业务发展的宏观环境。首先是税收优惠政策。以税收促进离岸金融业务的发展是世界各国所采取的通行政策。在梅山保税港区开办离岸金融业务，一方面，要保证 “离岸”银行业务的税率低于“在岸”银行业务的税率；另一方面，更要保证离岸银行业务的税赋至少不高于周边国家和地区离岸金融市场的税赋。这是发展离岸金融业务所必须具备的基本条件。其次是实行宽松的离岸金融业务外汇管理政策。
3.培育市场主体，吸引和鼓励中外各大银行落户保税港区开展业务。
因为离岸金融市场主要是银行间市场，80%以上的业务是银行间同业往来，尤其是发达国家和地区的同业银行在全球各大离岸金融市场设立分机构，从事离岸业务。由此可见，梅山保税港区离岸金融市场创建发展，离不开中外符合准入条件的同业银行的积极参与。因此，梅山保税港区应千方百计吸引和鼓励中外大银行前来加盟，尤其应想方设法吸引海外各大国际银行及跨国金融财团加入。此外，还应积极吸引非银行金融机构的加盟来促进离岸金融市场的健康发展。
离岸金融业务又称 “境外货币交易”。主要是以非居民为业务对象，经营境外各种可自由兑换货币的金融活动。离岸金融业务由于基本上不受所在国国内金融法规的约束，开办离岸金融业务的银行在本国地域上注册成立而又不受本国金融法规的约束，故又被视为不在本国境内，所以被称为离岸银行，离岸银行所从事的业务被称为离岸金融业务。它不同于传统的国际金融市场，具有交易主体非居民性、交易货币境外性、利率体系独特性、融资规模庞大性、交易业务便利性、管理环境宽松性等显著特点。宁波作为长三角南翼的经济中心，如何以梅山保税港区为平台，利用自身的优越条件，积极发展离岸金融业务，已是一个迫在眉睫的重要课题。
一、宁波梅山保税港区发展离岸金融业务的必要性
1．积极发展离岸金融业务进而设立梅山岛离岸区，对于提升上海国际金融中心功能有着重要的战略意义。
目前我国尚不具备发展离岸金融市场的法律和政策环境。尽管我国先后批准深圳、上海和天津的一些金融机构开展离岸金融业务，但是这些零星的局限性的业务距离形成真正的离岸金融中心还有很大差距。同时，考虑到上海在我国经济中的重要地位和金融风险的复杂性，完全放开在上海大力发展离岸金融业务，进而形成离岸金融中心也不太现实。因此，选择一个规模较小、最好能够封闭管理的地区大力发展离岸金融业务，并最终形成上海国际金融中心的离岸金融功能区，是目前最好的选择。通过积极发展离岸金融进而设立梅山岛离岸区，对于提升上海国际金融中心功能，增强国际竞争力有着重要的推动作用。
2．发展离岸金融业务是拓展保税港区功能整合，向自由贸易港区过渡的重要路径。
保税港区是国家实施自由贸易区战略的先行区，未来必然向自由贸易港区迈进。从国际惯例来看，世界上大多数自由贸易港区除了采取通行的自由经济化、便利化的监管、适宜的行政管理体制和经营管理、优惠的税收和外汇政策之外，还通常采取与之相适应的离岸金融业务，使港区的发展与发达的国际离岸金融市场紧密相关。因此，宁波梅山保税港区不能仅局限于做一个保税港区，应积极探索自由贸易港区的通行做法，实现向自由港的跨越。而实现这样的跨越，开展离岸金融业务进而形成离岸金融市场，是梅山保税港区必不可少的一个环节。
3．离岸金融市场有利于提升宁波金融业层次，加快国际化港口城市建设进程，促进宁波开放型经济向更高层次发展。
宁波作为我国首批对外开放的沿海城市之一，经济发展迅速，港口物流及国际贸易发展迅速，外贸占国民经济的比重较高。宁波梅山保税港区获批对于宁波港打造国家重要的区域性资源配置中心，提升港口物流发展水平有着重要的意义。作为重要的外贸口岸，宁波必须不断扩大金融业开放，提高金融业的国际化程度，使金融业逐步与国际金融市场接轨。开办离岸金融业务，建设离岸金融市场，不仅为宁波开拓了一条与国际金融市场接轨的重要通道，而且进一步拓宽了货币市场空间，健全了市场构架，增强了宁波金融市场的功能辐射，有助于宁波长三角南翼经济中心城市的建设。
二、宁波梅山保税港区发展离岸金融业务的可行性
1．梅山岛具有建设离岸金融中心良好的地理条件。
世界上传统的 “离岸金融区”多设在海岛上。例如英属维京群岛、巴哈马、毛里求斯、科可群岛、开曼群岛、百慕大、西萨摩亚、巴拿马共和国、赛舌尔群岛、纽埃岛等。梅山岛处于宁波-舟山港的核心区域，北靠北仑主港区，南连舟山诸岛，西接象山港，区位条件优越，是设立保税港区的天然良址。
2．梅山保税港区实行 “境内关外”管理模式，建立 “政策叠加”离岸金融市场的特殊优势。
宁波梅山保税港区是经国务院批准的首家综合功能性特殊经济区，建立离岸中心试点的条件比较成熟。首先是政策叠加。梅山保税港区是在海关监管下享受国家特殊优惠政策的综合性对外开放区域，具有 “境内关外”优势。特别是其自由贸易区属性使得按照国际惯例运作离岸金融市场成为可能。其次是隔离优势。梅山保税港区作为全封闭区域可有效保证分离型离岸金融市场的建设。第三是监管优势。梅山保税港区内具备完善的海关银行监管体系，可有效保证离岸金融业务的健康、有序发展。四是客户优势。宁波是我国对外开放的重要港口城市，进出口贸易发达，国家已经先后在宁波设立了保税区、保税物流园区、出口加工区、保税港区等特殊经济区，具有离岸贸易的发展的坚实基础，为离岸金融业务提供了重要的市场。
三、宁波梅山保税港区发展离岸金融业务的策略
1.近期应积极申请争取梅山保税港区成为离岸金融业务试点。
从长期来看，梅山岛应定位于上海国际金融中心的离岸功能区。但是在目前，在区域协调尚未达成共识之时，宁波应以梅山保税港区获批为契机，抓住机遇，积极论证并向国家申请，争取使梅山保税港区成为我国离岸金融业务试点区域，通过积累离岸金融业务的经验，一旦时机成熟，争取纳入国家发展规划，建设成为上海国际金融中心的离岸功能区。
2.加快金融产业配套，营造促进离岸金融业务发展的宏观环境。
宁波市应参照国家对梅山保税港区规划的批复意见，抓紧制定相应的政策，营造促进离岸金融业务发展的宏观环境。首先是税收优惠政策。以税收促进离岸金融业务的发展是世界各国所采取的通行政策。在梅山保税港区开办离岸金融业务，一方面，要保证 “离岸”银行业务的税率低于“在岸”银行业务的税率；另一方面，更要保证离岸银行业务的税赋至少不高于周边国家和地区离岸金融市场的税赋。这是发展离岸金融业务所必须具备的基本条件。其次是实行宽松的离岸金融业务外汇管理政策。
3.培育市场主体，吸引和鼓励中外各大银行落户保税港区开展业务。
因为离岸金融市场主要是银行间市场，80%以上的业务是银行间同业往来，尤其是发达国家和地区的同业银行在全球各大离岸金融市场设立分机构，从事离岸业务。由此可见，梅山保税港区离岸金融市场创建发展，离不开中外符合准入条件的同业银行的积极参与。因此，梅山保税港区应千方百计吸引和鼓励中外大银行前来加盟，尤其应想方设法吸引海外各大国际银行及跨国金融财团加入。此外，还应积极吸引非银行金融机构的加盟来促进离岸金融市场的健康发展。
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